Dans le contexte boursier volatile que nous connaissons aujourd’hui, le rôle d’un spécialiste de l’investissement est d’autant plus important. En effet, il est difficile de déterminer seul si c’est le bon moment d’investir, dans quoi et comment.
Un spécialiste de l’investissement indépendant voit beaucoup plus loin que l’achat d’un certain produit d’investissement. Il établira avec vous une stratégie à court, moyen et long terme, en fonction de vos projets (achat d’un logement, préparation à la pension...), votre profil de risque, votre horizon d’investissement et bien sûr des conditions de marché. Ces informations sont capitales pour réaliser les investissements appropriés. Par exemple, une personne au profil défensif se verra proposer moins d’investissements à risque.
Explication des concepts d’investissement dans un langage courant
L’atout majeur d’un conseiller en investissement réside dans sa capacité à expliquer en langage courant les termes techniques des fiches produit afin que vous sachiez et compreniez clairement de quoi il s’agit. Les fiches produit sont établies de manière très technique, ce qui procède d’une obligation imposée par l’autorité de contrôle et entraîne généralement la nécessité d’obtenir quelques explications à la fois pour les investisseurs débutants et expérimentés.
Une fois les investissements réalisés, le conseiller tient également à l’œil votre portefeuille et vos investissements, ce qui n’est pas le cas en ligne ou sans l’aide d’un professionnel. Sans conseiller, on a souvent tendance à ne plus penser aux investissements réalisés et à ne pas les ajuster, ce qui se traduit souvent par des opportunités manquées.
Vous n’êtes pas obligé de surveiller de près les marchés financiers. Le conseiller en investissement vous informe régulièrement et de manière proactive du contexte économique et des pronostics des spécialistes dans le domaine. Dans le cadre d’un marché boursier volatil, une communication et un suivi proactifs sont indispensables, car cela évite de prendre des décisions hâtives et émotionnelles. La communication a lieu via newsletters, entretiens personnels, vidéoconférences, etc.
Absence de dépendance à une marque
Notre agence travaille avec des spécialistes internes et externes bien formés dans le domaine et propose une large gamme d’investissements via différents gestionnaires nationaux et étrangers. Cette méthode nous permet de n’être liés à aucune marque ou aucun fonds d’investissement.
Aujourd’hui, nous disposons également d’outils qui surveillent de près vos investissements, y compris immobiliers, et les adaptent en fonction de la situation du moment. L’achat d’une habitation, un licenciement, un départ à la pension imprévu, un décès ou la préparation d’une planification successorale peuvent soudainement changer votre stratégie d’investissement. C’est là tout l’intérêt d’une approche personnalisée.
Si vous voulez en savoir plus sur notre service de conseils en investissement, n’hésitez pas à contacter notre bureau.
